【先週比-50,092円】23年8月19日の資産状況

2023年8月19日時点の資産状況の公開です！

こんにちは、カーズです

7月小売売上高は市場予想を上回る結果、新規失業保険申請件数は市場予想を下回る結果
米国経済、労働市場は堅調です
FOMC議事録が公開され、インフレ上振れリスク、更なる金融引き締めの必要性を示唆
10年国債利回りが一時4.3%まで上昇、実質金利も2%に迫る勢いです
今週のNVDIAの決算、ジャクソンホール会議に注目です

米国国債10年利回りは上昇し4.2%半ば、VIXは上昇し17前半です

投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！

自己紹介
資産状況サマリ
資産推移
保有状況
まとめ

自己紹介

簡単な自己紹介となります

・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
・投資歴が2023年1月で3年目になりました！

役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・

同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！

その手段の1つが投資です

個人年金に関する記事も記載しています

個人年金保険で資産形成を図る？（個人年金保険状況）

資産形成の1つの手段として個人年金保険を利用しています。個人年金保険のメリットやデメリット、現在契約している契約内容等をご紹介します。

資産状況サマリ

2023年8月19日時点の投資に関する資産状況です
ギリギリ15百万キープです！！

	8月19時点
時価評価額	15,097,824円
取得金額	12,891,404円
評価損益	+2,206,420円
損益率	+17.1%

先週の入金は0円、今月の入金は73,388円です

	先週の入金額	今月の入金額
確定拠出年金	0円	23,388円
投資信託	0円	50,000円

目標金額は3,000万です

	8月19日時点
目標金額との差異	14,902,176円
達成率	50.3％

【先週比-14,734円】23年8月12日の資産状況

23年8月12日時点の資産状況です。先週比-14,734円です。ネガティブな発言、情報が発信されましたね。 FRBメンバによるタカ派発言、ムーディーズが複数の地方銀行の格下げ。 CPI、コアCPIは市場予想を下回る結果。但し、先月の前年比3.0%から3.2%と上昇。そしてPPIは市場予想を上回り、10年国債利回りも上昇・・・

1年投資を続けて増加率の推移も掴めてきたので、目標を再定義しました！
アッパーマス層の入り口である3000万を目標にしようと思います

資産推移

21年4月からの資産推移となります
大幅な上昇は無いけど、少しづつ増えていますね～

21年の結果です

	時価評価額	21年4月比
21年04月	4,514,882円	–
21年12月	9,992,060円	121.3%
22年12月	12,501,172円	26.4%

22年のパフォーマンスは-0.1%！

2022年のパフォーマンスは-0.1%でした！この2022年は色々な事が凝縮された1年でしたね。 S&P500が-19.44%だったので、素晴らしい成績ですね（笑）大きな損害を出すことも無く生き延びることができました～ 23年は毎月20万円の入金、パフォーマンス10%を目標に頑張っていこうと思います！

23年の状況です

	時価評価額	先月比	22年12月比
22年12月	12,501,172円	–	–
23年1月	12,834,310円	2.7%	2.7%
23年2月	13,120,267円	2.4%	5.1%
22年3月	13,292,045円	1.1%	6.3%
22年4月	13,591,734円	2.4%	8.9%
22年5月	14,102,825円	3.6%	12.8%
22年6月	14,803,941円	5.0%	18.5%
22年7月	14,986,668円	1.4%	20.1%