こんにちは、カーズです
2022年2月26日時点の資産状況の公開です！
2月相場の4週目が終わりましたね
後、28日が残っていますが、結局、イマイチな月になりそうです・・・
ロシアvsウクライナ開戦。本当にロシアが仕掛けてくるなんて、想像していませんでした
世界は経済的に繋がっている中、孤立するかもしれないとか考えなかったのかな～
一刻も早く友好的に解決できるように模索して欲しいですね
先週も全体的に下げたんですが、
特に確定拠出年金の投資信託の評価益減少が痛かった・・・（泣）
投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！
自己紹介
簡単な自己紹介となります
・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
・投資歴が2022年1月で2年目になりました！
役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・
同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！
その手段の1つが投資です
個人年金に関する記事も記載しています
資産状況サマリ
2022年2月26日時点の投資に関する資産状況です
1000万まで遠のきました・・・届きそうで届かない～www
まずは一つ目の山場なんでしょーね
| 2月26日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 9,488,906円 |
| 取得金額 | 8,730,262円 |
| 評価損益 | +758,644円 |
| 損益率 | +8.7% |
先週の入金は0円、今月の入金は173,388円です
| 先週の入金額 | 今月の入金額 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 0円 | 23,388円 |
| 投資信託 | 0円 | 150,000円 |
目標金額は3,000万です
| 2月26日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 20,511,094円 |
| 達成率 | 31.6％ |
1年投資を続けて増加率の推移も掴めてきたので、目標を再定義しました！
アッパーマス層の入り口である3000万を目標にしようと思います
資産推移
21年4月からの資産推移となります
22年1月は資産が大幅に減少です・・・
現時点では2月トントンかな～
21年の結果です
| 時価評価額 | 21年4月比 | |
|---|---|---|
| 21年04月 | 4,514,882円 | – |
| 21年12月 | 9,992,060円 | 121.3% |
22年の状況です
1月はマイナススタートです・・・
現時点で2月はトントンって感じですね～
| 時価評価額 | 先月比 | 21年12月比 | |
|---|---|---|---|
| 21年12月 | 9,992,060円 | – | – |
| 22年1月 | 9,497,887円 | -4.9% | -4.9% |
保有状況
ポートフォリオ
2022年2月26日時点のポートフォリオです
現金の割合、増やしてます！
| 時価評価額 | 割合 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 2,691,272円 | 28.4% |
| 投資信託 | 1,722,619円 | 18.2% |
| 個別株 | 1,857,408円 | 19.6% |
| 現金 | 3,217,607円 | 33.9% |
確定拠出年金
| 2月26日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,691,272円 |
| 取得金額 | 1,919,133円 |
| 評価損益 | +722,139円 |
| 損益率 | +40.2% |
先週比-158,850円です
大幅に減少ですよ～損益率が先週比8%近くマイナス～（泣）
一時期、評価益が100万もあったので早く戻して欲しいですね～
投資信託（楽天証券）
楽天証券で2つの投資信託を積み立てしてます
その内の1つが私のつみたてNISAです
| 2月26日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 1,282,490円 |
| 取得金額 | 1,305,543円 |
| 評価損益 | -23,227円 |
| 損益率 | -1.8% |
先週比-34,591円ですよ～
特にS&P500の下げが・・・（泣）
投資信託（マネックス証券）
マネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは奥様のつみたてNISAです
| 2月19日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 440,129円 |
| 取得金額 | 432,900円 |
| 評価損益 | +7,229円 |
| 損益率 | +1.8% |
先週比-13,793円です～
一時期、損益率が10%近くあったのに今は1%台って・・・
個別株/ETF（楽天証券）
保有している個別株です
| 2月26日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 1,857,408円 |
| 取得金額 | 1,855,079円 |
| 評価損益 | +21,159円 |
| 損益率 | +0.1% |
全体的にトントンって感じです
先週はTSLAの下げがきつかったですね～
まとめ
2022年2月26日時点の投資に関する資産状況です
| 2月26日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 9,488,906円 |
| 取得金額 | 8,730,262円 |
| 評価損益 | +758,644円 |
| 損益率 | +8.7% |
目標金額3,000万に対する状況です
| 2月26日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 20,511,094円 |
| 達成率 | 31.6％ |
ロシア・ウクライナ間の緊張の高まりもあり、大きく資産も減少です
米国の利上げも開始していない中、ここまで株も下げると困りますね～
来週からは3月に入ります
改善しているとは思えませんが相場に合わせて上手く付き合っていくしかないですね(^^)/
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