こんにちは、カーズです
2021年9月末時点の資産状況の公開です！
そこそこ入金したにも関わらず、資産は入金以下の増加でした・・・
安く株価を購入できたと考えて、資産を積み立てていくしかないですね～
長い期間でみればちょっとした下げのはず（笑）
投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！
自己紹介
簡単な自己紹介となります
・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・
同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます。少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！
その手段の1つが投資です
貯蓄方針
我が家の貯蓄方針ですが、以下の3つです
・教育資金は学資保険
・老後資金の一部に個人年金保険
・豊かな生活を過ごすために投資
子供達が大学に行く時期にまとまったお金が必要です。そのため教育資金として、確実に払い戻しがある学資保険で積み立てをしてます
老後資金の一部として、確実に払い戻しがある個人年金型の保険で積み立てをしてます。加入した当時の金融リテラシーでは、投資って考えにはなりませんでした・・・
老後に豊かな生活を過ごすためにも、インデックスファンドや個別銘柄に対して投資してます
学資保険や個人年金型の保険をやめて、リターンが高い可能性がある投資に変更したほうが良いって話しもありますが、リスク許容度を考えながら方針を決めたほうが良いですね
以降は豊かな生活を過ごすためにやっている投資に関するお話となります
資産状況サマリ
2021年9月末時点の投資に関する資産状況です
| 9月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 6,389,017円 |
| 取得金額 | 5,708,201円 |
| 評価損益 | +680,816円 |
| 損益率 | +11.9% |
もう少しで取得金額も600万を超えそうです！
今月の入金は806,754円です。買い増しチャンスと思って入金したんですが、失敗です・・・
入金の内訳です
| 9月の入金額 | |
|---|---|
| 確定拠出年金 | 23,388円 |
| 投資信託 | 143,300円 |
| 個別株 | 640,066円 |
| 現金 | 0円 |
目標金額は2,000万です。
| 9月末時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 13,610,983円 |
| 達成率 | 31.9％ |
個別銘柄の含み益がなくなったのが痛いですね～（泣）
資産推移
2021年4月からの資産推移となります
順調に増えていますね～
| 時価評価額 | 先月比 | 21年4月比 | |
|---|---|---|---|
| 2021年04月 | 4,514,882円 | – | – |
| 2021年05月 | 4,694,109円 | 4.0% | 4.0% |
| 2021年06月 | 4,966,932円 | 5.8% | 10.0% |
| 2021年07月 | 5,546,769円 | 11.7% | 22.9% |
| 2021年08月 | 5,947,490円 | 7.2% | 31.7% |
| 2021年09月 | 6,389,017円 | 7.4% | 41.5% |
反省点として、4月以前はきちんと管理をしていなかったので、増えたのか減ったのか感覚管理でした・・・
資産状況をきちんと管理するようになり、正しく状況を把握できるようになりつつあります！
何より資産の増加が見える化され、モチベーションアップに繋がっています！！
保有状況
ポートフォリオ
2021年9月末時点のポートフォリオです
| 時価評価額 | 割合 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 2,586,617円 | 40.5% |
| 投資信託 | 894,760円 | 14.0% |
| 個別株 | 2,676,154円 | 41.9% |
| 現金 | 231,486円 | 3.6% |
個別株や投資信託を購入した事で現金の比率が下がりました～
確定拠出年金
| 9月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,586,617円 |
| 取得金額 | 1,802,193円 |
| 評価損益 | +784,424円 |
| 損益率 | +43.5% |
先月比-46,129円増加です・・・
これだけで済んで良かったって感じですね
月初のタイミングで買い増しが出来るって前向きに考えるようにしま～す
投資信託（楽天証券）
楽天証券で積立を行っている投資信託です。私のつみたてNISAも含んでいます
| 9月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 578,502円 |
| 取得金額 | 548,589円 |
| 評価損益 | +29,913円 |
| 損益率 | +5.5% |
先月比+99,051円増加です！
なんですが、入金を110,000円しているので、実質はマイナスです・・・
投資信託（マネックス証券）
奥様のつみたてNISAです
| 9月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 316,258円 |
| 取得金額 | 299,700円 |
| 評価損益 | +16,558円 |
| 損益率 | +5.5% |
先月比+27,891円増加です！
もちろん、入金を33,300円しているので、実質はマイナスです・・・
個別株/ETF（楽天証券）
保有している個別株とETFです
| 9月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,675,154円 |
| 取得金額 | 2,826,233円 |
| 評価損益 | -150,079円 |
| 損益率 | -5.3% |
先月まではNVDAの好決算による株価上昇、そしてCRWDがナスダック100に採用された事により株価上昇して評価益もプラスだったのに～（泣）
含み損で染まってまるよ～10月からジワジワ上昇してほしいですね～
まとめ
2021年9月末時点の投資に関する資産状況です
| 9月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 6,389,017円 |
| 取得金額 | 5,708,201円 |
| 評価損益 | +680,816円 |
| 損益率 | +11.9% |
目標金額2,000万に対する状況です
| 9月末時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 13,610,983円 |
| 達成率 | 29.7％ |
到達可能な目標を立てて、途中で息切れしないように、コツコツ入金し資産を増やしていきたいと思います
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