こんにちは、カーズです
2021年10月末時点の資産状況の公開です！
入金もありましたが、評価益が大幅に改善され資産も増加で～す！
9月の下がったタイミングで購入しておいたのが、評価益の改善に繋がりましたね～
9月相場と違って10月相場は堅調な相場でしたね！
投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！
自己紹介
簡単な自己紹介となります
・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・
同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます。少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！
その手段の1つが投資です
貯蓄方針
我が家の貯蓄方針ですが、以下の3つです
・教育資金は学資保険
・老後資金の一部に個人年金保険
・豊かな生活を過ごすために投資
子供達が大学に行く時期にまとまったお金が必要です。そのため教育資金として、確実に払い戻しがある学資保険で積み立てをしてます
老後資金の一部として、確実に払い戻しがある個人年金型の保険で積み立てをしてます。加入した当時の金融リテラシーでは、投資って考えにはなりませんでした・・・
老後に豊かな生活を過ごすためにも、インデックスファンドや個別銘柄に対して投資してます
学資保険や個人年金型の保険をやめて、リターンが高い可能性がある投資に変更したほうが良いって話しもありますが、リスク許容度を考えながら方針を決めたほうが良いですね
以降は豊かな生活を過ごすためにやっている投資に関するお話となります
資産状況サマリ
2021年10月末時点の投資に関する資産状況です
| 10月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 8,642,050円 |
| 取得金額 | 7,258,312円 |
| 評価損益 | +1,383,738円 |
| 損益率 | +19.1% |
もう少しで評価額も900万を超えそうです！
今月の入金は1,550,111円です。下がったタイミングで買い増ししていきました～
入金の内訳です
| 10月の入金額 | |
|---|---|
| 確定拠出年金 | 23,388円 |
| 投資信託 | 203,299円 |
| 個別株／現金 | 1,323,424円 |
目標金額は2,000万です。
| 10月末時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 11,357,950円 |
| 達成率 | 34.2％ |
個別銘柄の含み益が大幅に増加したのが、資産増加に寄与しましたね～
資産推移
2021年4月からの資産推移となります
順調に増えていますね～
| 時価評価額 | 先月比 | 21年4月比 | |
|---|---|---|---|
| 2021年04月 | 4,514,882円 | – | – |
| 2021年05月 | 4,694,109円 | 4.0% | 4.0% |
| 2021年06月 | 4,966,932円 | 5.8% | 10.0% |
| 2021年07月 | 5,546,769円 | 11.7% | 22.9% |
| 2021年08月 | 5,947,490円 | 7.2% | 31.7% |
| 2021年09月 | 6,389,017円 | 7.4% | 41.5% |
| 2021年10月 | 8,642,050円 | 35.3% | 91.4% |
反省点として、4月以前はきちんと管理をしていなかったので、増えたのか減ったのか感覚管理でした・・・
資産状況をきちんと管理するようになり、正しく状況を把握できるようになりつつあります！
何より資産の増加が見える化され、モチベーションアップに繋がっています！！
保有状況
ポートフォリオ
2021年10月末時点のポートフォリオです
| 時価評価額 | 割合 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 2,785,569円 | 32.2% |
| 投資信託 | 1,165,826円 | 13.5% |
| 個別株 | 3,210,087円 | 37.1% |
| 現金 | 1,480,568円 | 17.1% |
投資信託の時価評価額が100万を超えました～
確定拠出年金
| 10月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,785,569円 |
| 取得金額 | 1,825,581円 |
| 評価損益 | +959,988円 |
| 損益率 | +52.6% |
先月比+198,952円増加です・・・
9月に大幅に下げていたので、大きく戻しましたね
損益率も50%を超えました～
投資信託（楽天証券）
楽天証券で積立を行っている投資信託です。私のつみたてNISAも含んでいます
| 10月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 796,285円 |
| 取得金額 | 718,588円 |
| 評価損益 | +77,697円 |
| 損益率 | +10.8% |
先月比+217,783円増加です！
なんですが、入金は169,999円です。損益率も10%を超えました～
投資信託（マネックス証券）
奥様のつみたてNISAです
| 10月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 369,541円 |
| 取得金額 | 333,000円 |
| 評価損益 | +36,541円 |
| 損益率 | +11.0% |
先月比+53,283円増加です！
もちろん、入金33,300円が含まれています。こちらの投信の評価益も10%を超えましたね
個別株/ETF（楽天証券）
保有している個別株とETFです
| 10月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 3,210,087円 |
| 取得金額 | 2,900,575円 |
| 評価損益 | +309,512円 |
| 損益率 | +10.7% |
9月末はNVDAのみが評価益プラスでしたが、10月末ではDKS、PLTR以外が評価益プラスになりました～
評価益が先月比45万プラスです！
1ヶ月の給与以上・・・嬉しいですね～
まとめ
2021年10月末時点の投資に関する資産状況です
| 10月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 8,624,050円 |
| 取得金額 | 7,258,312円 |
| 評価損益 | +1,383,738円 |
| 損益率 | +19.1% |
目標金額2,000万に対する状況です
| 10月末時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 11,357,950円 |
| 達成率 | 43.2％ |
到達可能な目標を立てて、途中で息切れしないように、コツコツ入金し資産を増やしていきたいと思います
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