21年10月末時点の資産状況（先月比+1,811,506円）

こんにちは、カーズです

2021年10月末時点の資産状況の公開です！

入金もありましたが、評価益が大幅に改善され資産も増加で～す！
9月の下がったタイミングで購入しておいたのが、評価益の改善に繋がりましたね～
9月相場と違って10月相場は堅調な相場でしたね！

投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！

自己紹介

簡単な自己紹介となります

役職無しの普通のサラリーマンです

給与も最近では頭打ち状態です・・・

同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね

とは言え、老後もやってきます。少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！

その手段の1つが投資です

貯蓄方針

我が家の貯蓄方針ですが、以下の3つです

子供達が大学に行く時期にまとまったお金が必要です。そのため教育資金として、確実に払い戻しがある学資保険で積み立てをしてます

老後資金の一部として、確実に払い戻しがある個人年金型の保険で積み立てをしてます。加入した当時の金融リテラシーでは、投資って考えにはなりませんでした・・・

老後に豊かな生活を過ごすためにも、インデックスファンドや個別銘柄に対して投資してます

学資保険や個人年金型の保険をやめて、リターンが高い可能性がある投資に変更したほうが良いって話しもありますが、リスク許容度を考えながら方針を決めたほうが良いですね

以降は豊かな生活を過ごすためにやっている投資に関するお話となります

資産状況サマリ

2021年10月末時点の投資に関する資産状況です

	10月末時点
時価評価額	8,642,050円
取得金額	7,258,312円
評価損益	+1,383,738円
損益率	+19.1%

もう少しで評価額も900万を超えそうです！

今月の入金は1,550,111円です。下がったタイミングで買い増ししていきました～
入金の内訳です

	10月の入金額
確定拠出年金	23,388円
投資信託	203,299円
個別株／現金	1,323,424円

目標金額は2,000万です。

	10月末時点
目標金額との差異	11,357,950円
達成率	34.2％

個別銘柄の含み益が大幅に増加したのが、資産増加に寄与しましたね～

資産推移

2021年4月からの資産推移となります

順調に増えていますね～

	時価評価額	先月比	21年4月比
2021年04月	4,514,882円	–	–
2021年05月	4,694,109円	4.0%	4.0%
2021年06月	4,966,932円	5.8%	10.0%
2021年07月	5,546,769円	11.7%	22.9%
2021年08月	5,947,490円	7.2%	31.7%
2021年09月	6,389,017円	7.4%	41.5%
2021年10月	8,642,050円	35.3%	91.4%

反省点として、4月以前はきちんと管理をしていなかったので、増えたのか減ったのか感覚管理でした・・・

資産状況をきちんと管理するようになり、正しく状況を把握できるようになりつつあります！

何より資産の増加が見える化され、モチベーションアップに繋がっています！！

保有状況

ポートフォリオ

2021年10月末時点のポートフォリオです

	時価評価額	割合
確定拠出年金	2,785,569円	32.2%
投資信託	1,165,826円	13.5%
個別株	3,210,087円	37.1%
現金	1,480,568円	17.1%

投資信託の時価評価額が100万を超えました～

確定拠出年金

	10月末時点
時価評価額	2,785,569円
取得金額	1,825,581円
評価損益	+959,988円
損益率	+52.6%

先月比+198,952円増加です・・・
9月に大幅に下げていたので、大きく戻しましたね
損益率も50%を超えました～

投資信託（楽天証券）

楽天証券で積立を行っている投資信託です。私のつみたてNISAも含んでいます

	10月末時点
時価評価額	796,285円
取得金額	718,588円
評価損益	+77,697円
損益率	+10.8%

先月比+217,783円増加です！
なんですが、入金は169,999円です。損益率も10%を超えました～

投資信託（マネックス証券）

奥様のつみたてNISAです

	10月末時点
時価評価額	369,541円
取得金額	333,000円
評価損益	+36,541円
損益率	+11.0%

先月比+53,283円増加です！
もちろん、入金33,300円が含まれています。こちらの投信の評価益も10%を超えましたね

個別株/ETF（楽天証券）

保有している個別株とETFです

	10月末時点
時価評価額	3,210,087円
取得金額	2,900,575円
評価損益	+309,512円
損益率	+10.7%

9月末はNVDAのみが評価益プラスでしたが、10月末ではDKS、PLTR以外が評価益プラスになりました～
評価益が先月比45万プラスです！
1ヶ月の給与以上・・・嬉しいですね～

まとめ

2021年10月末時点の投資に関する資産状況です

	10月末時点
時価評価額	8,624,050円
取得金額	7,258,312円
評価損益	+1,383,738円
損益率	+19.1%

目標金額2,000万に対する状況です

	10月末時点
目標金額との差異	11,357,950円
達成率	43.2％

到達可能な目標を立てて、途中で息切れしないように、コツコツ入金し資産を増やしていきたいと思います

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