こんにちは、カーズです
2021年11月27日時点の資産状況の公開です！
先週は金利の急騰、オミクロン株の懸念で散々な一週間でした・・・泣
特にダメージが大きかったのが個別株でした
個別株の割合が大きいので、急落したときのダメージが大きいですね～
投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！
自己紹介
簡単な自己紹介となります
・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・
同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！
その手段の1つが投資です
個人年金に関する記事も記載しています
資産状況サマリ
2021年11月27日時点の投資に関する資産状況です
時価評価額、なんとか900万をキープ～！
| 11月27日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 9,333,054円 |
| 取得金額 | 7,624,457円 |
| 評価損益 | +1,708,597円 |
| 損益率 | +22.4% |
先週の入金は30,000円、今月の入金は598,891円です
入金の内訳です（為替の影響で端数があります）
| 先週の入金額 | 今月の入金額 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 0円 | 23,388円 |
| 投資信託 | 30,000円 | 170,001円 |
| 個別株／現金 | 0円 | 396,879円 |
目標金額は2,000万です
| 11月27日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 10,666,946円 |
| 達成率 | 46.7％ |
到達可能な目標を立てて、途中で息切れしないようにしたいと思います(笑)
資産推移
2021年4月からの資産推移となります
順調に増えてますね～
| 時価評価額 | 先月比 | 21年4月比 | |
|---|---|---|---|
| 2021年04月 | 4,514,882円 | – | – |
| 2021年05月 | 4,694,109円 | 4.0% | 4.0% |
| 2021年06月 | 4,966,932円 | 5.8% | 10.0% |
| 2021年07月 | 5,546,769円 | 11.7% | 22.9% |
| 2021年08月 | 5,947,940円 | 7.2% | 31.7% |
| 2021年09月 | 6,389,017円 | 7.4% | 41.5% |
| 2021年10月 | 8,642,050円 | 35.3% | 91.4% |
反省点として、4月以前はきちんと管理をしていなかったので、増えたのか減ったのか感覚管理でした・・・
資産状況をきちんと管理するようになり、正しく状況を把握できるようになりつつあります！
何より資産の増加が見える化され、モチベーションアップに繋がっています！！
保有状況
ポートフォリオ
2021年11月27日時点のポートフォリオです
| 時価評価額 | 割合 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 2,895,542円 | 31.0% |
| 投資信託 | 1,366,788円 | 14.6% |
| 個別株 | 4,508,950円 | 48.3% |
| 現金 | 561,774円 | 6.0% |
下げたタイミングで買い増し中です！
確定拠出年金
| 11月27日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,895,542円 |
| 取得金額 | 1,848,969円 |
| 評価損益 | +1,045,573円 |
| 損益率 | +56.6% |
先週比+11,499円でした！
相変わらず堅調に増加です！100万超えキープで～す！
確定拠出年金の評価益は安心感ありますね～
投資信託（楽天証券）
楽天証券で積立を行っている投資信託と私のつみたてNISAです
| 11月27日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 991,502円 |
| 取得金額 | 888,589円 |
| 評価損益 | +102,913円 |
| 損益率 | +11.6% |
先週比+31,705円です！
入金が3万だったので、微増ですね～
もう少しで評価額が100万突破しそうです！
引き続き入金がんばっていきま～す
投資信託（マネックス証券）
奥様のつみたてNISAです
| 11月27日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 375,286円 |
| 取得金額 | 333,000円 |
| 評価損益 | +42,286円 |
| 損益率 | +12.7% |
先週比-1,833円です
微減でしたね～個別株と比べると、まろやかです（笑）
個別株/ETF（楽天証券）
保有している個別株とETFです
| 11月27日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 4,508,950円 |
| 取得金額 | 3,992,125円 |
| 評価損益 | +516,825円 |
| 損益率 | +12.9% |
DKSの決算後の大幅な下落や個別株全体的に下げた事もあり、評価益がかなり減っちゃいました・・・
評価益は11月前半に戻った感じです、年末ラリー突入？って感じじゃないですね～
まとめ
2021年11月27日時点の投資に関する資産状況です
| 11月27日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 9,333,954円 |
| 取得金額 | 7,624,457円 |
| 評価損益 | +1,708,597円 |
| 損益率 | +22.4% |
目標金額2,000万に対する状況です
| 11月27日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 10,666,946円 |
| 達成率 | 46.7％ |
到達可能な目標を立てて、途中で息切れしないように、コツコツ入金し資産を増やしていきたいと思います
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