こんにちは、カーズです
2021年12月末時点の資産状況の公開です！
評価益は微増、ほとんど入金で資産増加で～す！
12月20日ぐらいまで下げ相場、その後の上げ相場でなんとか、トントンって感じでした～
入金を除く増加率だと、月別でワースト2でした
11月の相場よりも悪かったです・・・
投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！
自己紹介
簡単な自己紹介となります
・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・
同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます。少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！
その手段の1つが投資です
貯蓄方針
我が家の貯蓄方針ですが、以下の3つです
・教育資金は学資保険
・老後資金の一部に個人年金保険
・豊かな生活を過ごすために投資
子供達が大学に行く時期にまとまったお金が必要です。そのため教育資金として、確実に払い戻しがある学資保険で積み立てをしてます
老後資金の一部として、確実に払い戻しがある個人年金型の保険で積み立てをしてます。加入した当時の金融リテラシーでは、投資って考えにはなりませんでした・・・
老後に豊かな生活を過ごすためにも、インデックスファンドや個別銘柄に対して投資してます
学資保険や個人年金型の保険をやめて、リターンが高い可能性がある投資に変更したほうが良いって話しもありますが、リスク許容度を考えながら方針を決めたほうが良いですね
以降は豊かな生活を過ごすためにやっている投資に関するお話となります
資産状況サマリ
2021年12月末時点の投資に関する資産状況です
| 12月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 9,992,060円 |
| 取得金額 | 8,349,617円 |
| 評価損益 | +1,642,443円 |
| 損益率 | +19.7% |
評価益を伸ばしていきたいですね～
今月の入金は640,688円です。着々と買い増し実行中で～す
入金の内訳です
| 12月の入金額 | |
|---|---|
| 確定拠出年金 | 23,388円 |
| 投資信託 | 613,300円 |
| 個別株／現金 | 4,000円 |
目標金額は2,000万です。
| 12月末時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 10,007,940円 |
| 達成率 | 50.0％ |
目標の半分到達です！
投資を初めて1年、入金力や増加率も把握できてきたので、目標を再定義したいとおもいます！
資産推移
2021年4月からの資産推移となります
順調に増えていますね～
| 時価評価額 | 先月比 | 21年4月比 | |
|---|---|---|---|
| 2021年04月 | 4,514,882円 | – | – |
| 2021年05月 | 4,694,109円 | 4.0% | 4.0% |
| 2021年06月 | 4,966,932円 | 5.8% | 10.0% |
| 2021年07月 | 5,546,769円 | 11.7% | 22.9% |
| 2021年08月 | 5,947,490円 | 7.2% | 31.7% |
| 2021年09月 | 6,389,017円 | 7.4% | 41.5% |
| 2021年10月 | 8,642,050円 | 35.3% | 91.4% |
| 2021年11月 | 9,339,367円 | 8.1% | 106.9% |
| 2021年12月 | 9,992,060円 | 7.0% | 121.3% |
反省点として、4月以前はきちんと管理をしていなかったので、増えたのか減ったのか感覚管理でした・・・
資産状況をきちんと管理するようになり、正しく状況を把握できるようになりつつあります！
何より資産の増加が見える化され、モチベーションアップに繋がっています！！
保有状況
ポートフォリオ
2021年12月末時点のポートフォリオです
| 時価評価額 | 割合 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 2,950,964円 | 29.5% |
| 投資信託 | 2,110,991円 | 21.1% |
| 個別株 | 3,967,124円 | 39.7% |
| 現金 | 962,981円 | 9.6% |
投資信託の時価評価額も200万を超えました～
この割合を増やすようにしていかないと、複利効果がでないですね
確定拠出年金
| 12月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,950,964円 |
| 取得金額 | 1,872,357円 |
| 評価損益 | +1,078,607円 |
| 損益率 | +57.6% |
先月比+159,984円増加です！
入金はあるものの、大幅に増加してますね～
複利の効果ですね～
投資信託（楽天証券）
楽天証券で積立を行っている投資信託です。私のつみたてNISAも含んでいます
| 12月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 1,663,485円 |
| 取得金額 | 1,518,590円 |
| 評価損益 | +144,,896円 |
| 損益率 | +9.5% |
先月比+642,447円増加です！
入金580,000円ですが、評価益も増えていますね～！
投資信託（マネックス証券）
奥様のつみたてNISAです
| 12月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 447,506円 |
| 取得金額 | 399,600円 |
| 評価損益 | +47,906円 |
| 損益率 | +12.0% |
先月比+48,066円増加です！
評価益も10%を超えてきました！
個別株/ETF（楽天証券）
保有している個別株とETFです
| 12月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 3,967,124円 |
| 取得金額 | 3,596,090円 |
| 評価損益 | +371,034円 |
| 損益率 | +10.3% |
12月前半から中旬にかけての下落、個別銘柄枠が完全に足を引っ張りましたね・・・
2022年相場での個別銘柄の選定は慎重にやる必要がありますね
まとめ
2021年12月末時点の投資に関する資産状況です
| 12月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 9,992,060円 |
| 取得金額 | 8,349,617円 |
| 評価損益 | +1,642,443円 |
| 損益率 | +19.7% |
目標金額2,000万に対する状況です
| 12月末時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 10,007,940円 |
| 達成率 | 50.0％ |
2021年相場も終わりましたね、別の機会に1年振り返ってみたいと思います！
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