こんにちは、カーズです
2022年1月15日時点の資産状況の公開です！
2022年相場が2週間終わりましたね～
上げては下げて、そしてズルズル下げてるって感じです
今年の相場は厳しい相場になりそう～
先週は珍しく個別銘柄はトントン、投信の下げがきいてますね～
個別銘柄はポートフォリオを変更した効果がでているようです！
投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！
自己紹介
簡単な自己紹介となります
・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・
同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！
その手段の1つが投資です
個人年金に関する記事も記載しています
資産状況サマリ
2022年1月15日時点の投資に関する資産状況です
1000万到達してたのに、993万に下がっちゃいました・・・（泣）
| 1月15日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 9,934,149円 |
| 取得金額 | 8,629,592円 |
| 評価損益 | +1,304,557円 |
| 損益率 | +15.1% |
先週の入金は100,000円、今月の入金は373,388円です
投資信託の割合を増やして、ポートフォリオのコアにしていこうと考えています
| 先週の入金額 | 今月の入金額 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 0円 | 23,388円 |
| 投資信託 | 100,000円 | 350,000円 |
目標金額は3,000万です
| 1月15日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 20,065,851円 |
| 達成率 | 33.1％ |
1年投資を続けて増加率の推移も掴めてきたので、目標を再定義しました！
アッパーマス層の入り口である3000万を目標にしようと思います
資産推移
2021年4月からの資産推移となります
取得金額はどんどん増えていますが、含み益は変わらず～
ここが増えると・・・嬉しいですね～
| 時価評価額 | 先月比 | 21年4月比 | |
|---|---|---|---|
| 2021年04月 | 4,514,882円 | – | – |
| 2021年05月 | 4,694,109円 | 4.0% | 4.0% |
| 2021年06月 | 4,966,932円 | 5.8% | 10.0% |
| 2021年07月 | 5,546,769円 | 11.7% | 22.9% |
| 2021年08月 | 5,947,940円 | 7.2% | 31.7% |
| 2021年09月 | 6,389,017円 | 7.4% | 41.5% |
| 2021年10月 | 8,642,050円 | 35.3% | 91.4% |
| 2021年11月 | 9,339,367円 | 8.1% | 106.9% |
| 2021年12月 | 9,992,060円 | 7.0% | 121.3% |
反省点として、4月以前はきちんと管理をしていなかったので、増えたのか減ったのか感覚管理でした・・・
資産状況をきちんと管理するようになり、正しく状況を把握できるようになりつつあります！
何より資産の増加が見える化され、モチベーションアップに繋がっています！！
保有状況
ポートフォリオ
2022年1月15日時点のポートフォリオです
| 時価評価額 | 割合 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 2,944,646円 | 29.6% |
| 投資信託 | 2,387,670円 | 22.0% |
| 個別株 | 3,579,892円 | 36.0% |
| 現金 | 1,021,941円 | 10.3% |
投資信託の割合をもっと増やしていこう～
確定拠出年金
| 1月15日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,944,646円 |
| 取得金額 | 1,895,745円 |
| 評価損益 | +1,048,901円 |
| 損益率 | +55.3% |
先週比-20,121円でした
なんとか評価益100万キープです！
投資信託（楽天証券）
楽天証券で積立を行っている投資信託と私のつみたてNISAです
| 1月15日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 1,949,552円 |
| 取得金額 | 1,868,589円 |
| 評価損益 | +80,963円 |
| 損益率 | +4.3% |
先週比+56,130円でした
ただ入金が100,000円なので、実質-44千円減少です・・・
特にS&P500の下げ幅が大きかった～米国相場が軟調なのでしょうがないですね～
我慢の時です！
投資信託（マネックス証券）
奥様のつみたてNISAです
| 1月15日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 438,118円 |
| 取得金額 | 399,600円 |
| 評価損益 | +38,518円 |
| 損益率 | +9.6% |
先週比-5,907円です
1年積み立てして約10%近くの評価益、銀行と比べるとすごい差ですね～
個別株/ETF（楽天証券）
保有している個別株とETFです
| 1月15日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 3,579,892円 |
| 取得金額 | 3,443,717円 |
| 評価損益 | +136,175円 |
| 損益率 | +4.0% |
グロース株の割合が高ったんですが、バリュー株中心のポートフォリオに変更です！
グロース株の株価が上昇した時にインしたくなりますが、グッと我慢してます（笑）
まとめ
2022年1月15日時点の投資に関する資産状況です
| 1月15日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 9,934,149円 |
| 取得金額 | 8,629,592円 |
| 評価損益 | +1,304,557円 |
| 損益率 | +15.1% |
目標金額3,000万に対する状況です
| 1月15日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 20,065,851円 |
| 達成率 | 33.1％ |
2022年相場が2週終わりましたが、軟調な相場が続きますね～
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