【先月比-494,173円】22年1月末時点の資産状況

こんにちは、カーズです

2022年1月末時点の資産状況の公開です！

1月は厳しい株式相場でした・・・
振り返ると1月7日あたりまでは順調に資産も増加。
幸先が良い年になると思いきや、10日あたりからズルズルと下がる展開・・・
ようやく1月28、31日に上昇！
この時には評価益も目減りする結果になりました・・・（泣）

先日のFOMCのパウエル議長の会見も不確定要素を3月までに持ち越す、消化不良の会見でした
2、3月も同じような相場が続くのか、今年は試練の年ですね～

投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！

自己紹介

簡単な自己紹介となります

役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・

同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます。
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！

その手段の1つが投資です

貯蓄方針

我が家の貯蓄方針ですが、以下の3つです

子供達が大学に行く時期にまとまったお金が必要です。
そのため教育資金として、確実に払い戻しがある学資保険で積み立てをしてます

老後資金の一部として、確実に払い戻しがある個人年金型の保険で積み立てをしてます。
加入した当時の金融リテラシーでは、投資って考えにはなりませんでした・・・

老後に豊かな生活を過ごすためにも、インデックスファンドや個別銘柄に対して投資してます

学資保険や個人年金型の保険をやめて、リターンが高い可能性がある投資に変更したほうが良いって話しもありますが、リスク許容度を考えながら方針を決めたほうが良いですね

以降は豊かな生活を過ごすためにやっている投資に関するお話となります

資産状況サマリ

2022年1月末時点の投資に関する資産状況です

	1月末時点
時価評価額	9,497,887円
取得金額	8,607,535円
評価損益	+890,352円
損益率	+10.3%

評価益がかなり減りました・・・

今月の入金は156,688円です
週実績で書いているブログの入金にかなりの記載誤りがありました・・・
保有している現金から投資信託を購入した場合も入金の扱いにしていました・・・
保有している現金は資産として計算しているので、入金では無いですね
資産を移して買い増しが正しいですね！

こちらが正しい入金の内訳です

	1月の入金額
確定拠出年金	23,388円
投資信託	133,300円

目標金額は3,000万です

	1月末時点
目標金額との差異	20,502,113円
達成率	31.7％

2000万の目標から3000万に変更です！
アッパーマス層の入り口である3000万円を目標に資産形成を図りたいと思います

資産推移

2021年4月からの資産推移となります

1000万を超える瞬間もあったのに、下げてる～（泣）

	時価評価額	21年4月比
21年04月	4,514,882円	–
21年12月	9,992,060円	121.3%

幸先が悪い～

	時価評価額	先月比	21年12月比
21年12月	9,992,060円	–	–
22年01月	9,497,887円	-4.9%	-4.9%

2021年1～3月は収支の管理が出来ていませんでしたが、ブログをきっかけに管理するようになりました

資産状況を管理するようになると、過去の振り返りや現在の立ち位置を把握できるようになります！

何より資産の増加が見える化されると、モチベーションアップに繋がります！！
資産が減っているとモチベーションは下がります・・・

保有状況

ポートフォリオ

2022年1月末時点のポートフォリオです

	時価評価額	割合
確定拠出年金	2,728,661円	28.7%
投資信託	2,430,317円	25.6%
個別株	1,907,707円	20.1%
現金	2,431,202円	25.6%

投資信託の割合を増やしています
コアにしていきたいと考えています！

確定拠出年金

	1月末時点
時価評価額	2,728,661円
取得金額	1,895,745円
評価損益	+832,916円
損益率	+43.9%

先月比-222,303円増加です！
大幅に減少です・・・評価益が100万を超えていたのに～（泣）

投資信託（楽天証券）

楽天証券で2つの投資信託を積み立てしてます
その内の1つが私のつみたてNISAです

	1月末時点
時価評価額	1,977,222円
取得金額	1,968,591円
評価損益	+8,632円
損益率	+0.4%

先月比+313,737円増加です！
買い増しによる増加なので、実質は約130,000円程マイナスです・・・
12月末時点の損益率は9.5%だったのに、1月末には0.4%って・・・（泣）

投資信託（マネックス証券）

マネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは奥様のつみたてNISAです

	1月末時点
時価評価額	453,095円
取得金額	432,900円
評価損益	+20,195円
損益率	+4.7%

先月比+5,589円増加です！
もちろん買い増し分を加味すると、実質は約28,000円程マイナスです
まだ、可愛い感じですね（笑）

個別株/ETF（楽天証券）

保有している個別株とETFです

	1月末時点
時価評価額	1,907,707円
取得金額	1,879,098円
評価損益	+28,609円
損益率	+1.5%

12月末には400万近くポジションありましたが、半分に減らしています
ポートフォリオもTSLA以外は入れ替えです！

まとめ

2022年1月末時点の投資に関する資産状況です

	1月末時点
時価評価額	9,497,887円
取得金額	8,607,535円
評価損益	+890,352円
損益率	+10.3%

目標金額3,000万に対する状況です

	1月末時点
目標金額との差異	20,502,113円
達成率	31.7％

2022年の初月は散々な展開でした～
アノマリーでいくと2月は弱い月ですが、1月は下げたから上げ相場を期待します！

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