【先月比+304,612円】22年2月末の資産状況

こんにちは、カーズです

2022年2月末時点の資産状況の公開です！

2月は乱高下激しい相場でしたね・・・
2月中旬あたりまでは資産も順調に増加！
してたんですが、下落相場に変わり、そしてロシア・ウクライナ問題・・・
2月24日のロシア・ウクライナの開戦でようやく相場が上昇！

最近はボラが激しいので日本株でデイトレ、スイングもやってま～す！

いよいよ3月中旬にFOMCです
ボラが激しい相場展開になりそうですね～

投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！

自己紹介

簡単な自己紹介となります

役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・

同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます。
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！

その手段の1つが投資です

貯蓄方針

我が家の貯蓄方針ですが、以下の3つです

子供達が大学に行く時期にまとまったお金が必要です。
そのため教育資金として、確実に払い戻しがある学資保険で積み立てをしてます

老後資金の一部として、確実に払い戻しがある個人年金型の保険で積み立てをしてます。
加入した当時の金融リテラシーでは、投資って考えにはなりませんでした・・・

老後に豊かな生活を過ごすためにも、インデックスファンドや個別銘柄に対して投資してます

学資保険や個人年金型の保険をやめて、リターンが高い可能性がある投資に変更したほうが良いって話しもありますが、リスク許容度を考えながら方針を決めたほうが良いですね

以降は豊かな生活を過ごすためにやっている投資に関するお話となります

資産状況サマリ

2022年2月末時点の投資に関する資産状況です

	2月末時点
時価評価額	9,802,499円
取得金額	8,895,886円
評価損益	+906,613円
損益率	+10.2%

今月の入金は173,388円です

	2月の入金額
確定拠出年金	23,388円
投資信託	150,000円

目標金額は3,000万です

	2月末時点
目標金額との差異	20,197,501円
達成率	32.7％

2000万の目標から3000万に変更です！
アッパーマス層の入り口である3000万円を目標に資産形成を図りたいと思います

資産推移

2021年4月からの資産推移となります

1000万を超える瞬間もあったのに、届きそうで届かない～（泣）

21年の結果です

	時価評価額	21年4月比
21年04月	4,514,882円	–
21年12月	9,992,060円	121.3%

22年の状況です
まだ、21年12月比ではマイナスですね

	時価評価額	先月比	21年12月比
21年12月	9,992,060円	–	–
22年01月	9,497,887円	-4.9%	-4.9%
22年02月	9,802,499円	3.2%	-1.9%

資産状況の管理を実施する事で、過去の振り返りや現在の立ち位置を把握できるようになります！

何より資産の増加が見える化されると、モチベーションアップに繋がります！！
資産が減っているとモチベーションは下がります・・・

保有状況

ポートフォリオ

2022年2月末時点のポートフォリオです

	時価評価額	割合
確定拠出年金	2,777,811円	28.8%
投資信託	1,761,116円	18.3%
個別株	1,880,342円	19.5%
現金	3,383,230円	34.5%

投資信託の割合を増やしています
コアにしていきたいと考えています！

確定拠出年金

	2月末時点
時価評価額	2,777,811円
取得金額	1,919,133円
評価損益	+858,678円
損益率	+44.7%

先月比+49,150円増加です！
1月は大幅に減少してたけど、2月はプラスで終わることが出来ました！

投資信託（楽天証券）

楽天証券で2つの投資信託を積み立てしてます
その内の1つが私のつみたてNISAです

	2月末時点
時価評価額	1,311,697円
取得金額	1,305,544円
評価損益	+6,153円
損益率	+0.5%

先月比プラマイゼロって感じですね～
12月末時点では損益率は9.5%だったので、かなり減少していますね・・・（泣）

投資信託（マネックス証券）

マネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは奥様のつみたてNISAです

	2月末時点
時価評価額	449,419円
取得金額	432,900円
評価損益	+16,519円
損益率	+3.8%

先月比-3,676円減少です
若干のマイナスだったので良かった～

個別株/ETF（楽天証券）

保有している個別株とETFです

	2月末時点
時価評価額	1,880,342円
取得金額	1,855,079円
評価損益	+25,263円
損益率	+1.4%

先月比プラマイゼロって感じです
個別株が増加してくれると、全体資産の増加にも寄与するんですが、中々増加しませんね～

番外編

ボラが激しい相場が続いていますね～
最近、日本株でデイトレ、スイングをやってま～す
2月は+165,623円でした～！
資産増加にかなり寄与してくれました～

まとめ

2022年2月末時点の投資に関する資産状況です

	2月末時点
時価評価額	9,802,499円
取得金額	8,895,886円
評価損益	+906,613円
損益率	+10.2%

目標金額3,000万に対する状況です

	2月末時点
目標金額との差異	20,197,501円
達成率	32.7％

3月はFOMCです
利上げ等々により相場がどんな反応を示すんでしょうね～
怖い・・・

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