【先月比+816,589円】22年3月末の資産状況

こんにちは、カーズです

2022年3月末時点の資産状況の公開です！

3月前半はどこまで下落するのって感じでしたが、FOMCの声明後は相場環境が明るくなりましたね！
悪いニュースがでようとも米国相場は上昇！
本当に強かった～月末の2,3日は上昇後の利確で一服感ありましたが、強かった！
勇気がいるけど米国相場、安いときに仕込むですね～

4月相場は月次の雇用統計等の発表で振り回される展開になりそうですね～

投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！

自己紹介

簡単な自己紹介となります

役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・

同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます。
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！

その手段の1つが投資です

貯蓄方針

我が家の貯蓄方針ですが、以下の3つです

子供達が大学に行く時期にまとまったお金が必要です。
そのため教育資金として、確実に払い戻しがある学資保険で積み立てをしてます

老後資金の一部として、確実に払い戻しがある個人年金型の保険で積み立てをしてます。
加入した当時の金融リテラシーでは、投資って考えにはなりませんでした・・・

老後に豊かな生活を過ごすためにも、インデックスファンドや個別銘柄に対して投資してます

学資保険や個人年金型の保険をやめて、リターンが高い可能性がある投資に変更したほうが良いって話しもありますが、リスク許容度を考えながら方針を決めたほうが良いですね

以降は豊かな生活を過ごすためにやっている投資に関するお話となります

資産状況サマリ

2022年3月末時点の投資に関する資産状況です
月次の集計ベースでは初の10百万円超えです！
嬉しい～

	3月末時点
時価評価額	10,619,088円
取得金額	9,013,087円
評価損益	+1,606,001円
損益率	+17.8%

今月の入金は190,020円です

	3月の入金額
確定拠出年金	23,388円
投資信託	166,632円

目標金額は3,000万です

	3月末時点
目標金額との差異	19,380,912円
達成率	35.4％

2000万の目標から3000万に変更です！
アッパーマス層の入り口である3000万円を目標に資産形成を図りたいと思います

資産推移

2021年4月からの資産推移となります

21年の結果です

	時価評価額	21年4月比
21年04月	4,514,882円	–
21年12月	9,992,060円	121.3%

22年の状況です
ようやく21年12月比でプラスになりました！

	時価評価額	先月比	21年12月比
21年12月	9,992,060円	–	–
22年01月	9,497,887円	-4.9%	-4.9%
22年02月	9,802,499円	3.2%	-1.9%
22年03月	10,619,088円	8.3%	6.3%

資産状況の管理を実施する事で、過去の振り返りや現在の立ち位置を把握できるようになります！

何より資産の増加が見える化されると、モチベーションアップに繋がります！！
資産が減っているとモチベーションは下がります・・・

保有状況

ポートフォリオ

2022年3月末時点のポートフォリオです

	時価評価額	割合
確定拠出年金	3,122,445円	29.4%
投資信託	2,076,447円	19.6%
個別株	1,764,864円	16.6%
現金	3,655,332円	34.4%

まだまだ何があるか分からないので、現金の割合は多めにしていま～す

確定拠出年金

	3月末時点
時価評価額	3,122,445円
取得金額	1,965,909円
評価損益	+1,156,536円
損益率	+58.8%

先月比+344,634円増加です！
大幅に増加ですね～評価益は100万突破（回復）です！

投資信託（楽天証券／マネックス証券）

楽天証券で2つの投資信託とマネックス証券で投資信託を積み立てしてます
その内の1つが私のつみたてNISAです

	3月末時点
時価評価額	1,564,403円
取得金額	1,405,543円
評価損益	+158,860円
損益率	+11.3%

先月比+201,659円増加です！
投資信託もかなりの増加で～す！
ガチホ正解でしたね～

投資信託（マネックス証券）

マネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは奥様のつみたてNISAです

	3月末時点
時価評価額	563,091円
取得金額	499,533円
評価損益	+63,558円
損益率	+12.7%

先月比+63,558円増加です！
評価損益も10%を超えましたね～

個別株/ETF（楽天証券）

保有している個別株とETFです

	3月末時点
時価評価額	1,764,864円
取得金額	1,537,817円
評価損益	+227,047円
損益率	+14.8%

円安もあり大幅に増加で～す！
特にTSLAが評価損益率が-7.35%から+21.84%に大幅回復です！！

まとめ

2022年3月末時点の投資に関する資産状況です

	3月末時点
時価評価額	10,619,088円
取得金額	9,013,087円
評価損益	+1,606,001円
損益率	+17.8%

目標金額3,000万に対する状況です

	3月末時点
目標金額との差異	19,380,912円
達成率	35.4％

3月前半はどこまで下落するのって感じでしたが、FOMCの声明後は相場環境が明るくなりましたね！
4月の米国相場はどんな展開になるんでしょうね～

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