2022年7月9日時点の資産状況の公開です！
こんにちは、カーズです
先週はFOMCの議事録要旨の公開や経済指標の発表がありましたが、株価は堅調に上昇しましたね
特に先週末の雇用統計は市場予想を超える結果だった事もあり米国10年国債利回りも上昇・・・
株価は大きく下落する事もなくて良かったです！
いよいよ今週はCPIの発表です
先月のCPI発表後は株価も大幅に下落したので警戒しとく必要がありますね～
ドル円が136円ですね～
どこまでいく円安、行き過ぎる円安は良くないですね・・・
投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！
自己紹介
簡単な自己紹介となります
・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
・投資歴が2022年1月で2年目になりました！
役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・
同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！
その手段の1つが投資です
個人年金に関する記事も記載しています
資産状況サマリ
2022年7月9日時点の投資に関する資産状況です
11百万をキープ～
| 7月9時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 11,332,766円 |
| 取得金額 | 10,306,983円 |
| 評価損益 | +1,025,783円 |
| 損益率 | +10.0% |
先週の入金は73,388円、今月の入金は73,388円です
| 先週の入金額 | 今月の入金額 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 23,388円 | 23,388円 |
| 投資信託 | 50,000円 | 50,000円 |
目標金額は3,000万です
| 7月9日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 18,667,234円 |
| 達成率 | 37.8％ |
1年投資を続けて増加率の推移も掴めてきたので、目標を再定義しました！
アッパーマス層の入り口である3000万を目標にしようと思います
資産推移
21年4月からの資産推移となります
大幅な上昇は無いけど、少しづつ増えていますね～
21年の結果です
| 時価評価額 | 21年4月比 | |
|---|---|---|
| 21年04月 | 4,514,882円 | – |
| 21年12月 | 9,992,060円 | 121.3% |
22年の状況です
| 時価評価額 | 先月比 | 21年12月比 | |
|---|---|---|---|
| 21年12月 | 9,992,060円 | – | – |
| 22年1月 | 9,497,887円 | -4.9% | -4.9% |
| 22年2月 | 9,802,499円 | 3.2% | -1.9% |
| 22年3月 | 10,619,088円 | 8.3% | 6.3% |
| 22年4月 | 10,523,648円 | -0.9% | 5.3% |
| 22年5月 | 10,885,252円 | 3.4% | 9.4% |
| 22年6月 | 11,221,291円 | 3.1% | 12.9% |
保有状況
ポートフォリオ
2022年7月9日時点のポートフォリオです
米国株は全売りです！
現金の保有割合は高めで～す
| 時価評価額 | 割合 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 2,949,583円 | 26.0% |
| 投資信託 | 2,854,818円 | 25.2% |
| 個別株 | 0円 | 0.0% |
| 現金 | 5,528,365円 | 48.8% |
確定拠出年金
| 7月9日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,949,583円 |
| 取得金額 | 2,036,073円 |
| 評価損益 | +913,510円 |
| 損益率 | +44.9% |
先週比+23,388円です！
ただ、入金を除くと実質はマイナスです・・・
早く評価益が1百万に戻って欲しいな～
投資信託（楽天証券）
楽天証券で2つの投資信託とマネックス証券で投資信託を積み立てしてます
その内の1つが私のつみたてNISAです
| 7月9日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,151,901円 |
| 取得金額 | 2,073,078円 |
| 評価損益 | +78,823円 |
| 損益率 | +3.7% |
先週比+81,798円です～
入金も含まれていますが、大幅に増加でーす！
投資信託（マネックス証券）
マネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは奥様のつみたてNISAと投信です
| 7月9日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 702,917円 |
| 取得金額 | 669,467円 |
| 評価損益 | +33,450円 |
| 損益率 | +5.0% |
先週比+3,530円です
微妙に増加ですね～減らなかっただけ良かったですね
個別株/ETF（楽天証券）
今、保有している個別株はありません～
また、タイミングが良いときにインしようと思います！
| 7月9日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 0円 |
| 取得金額 | 0円 |
| 評価損益 | 0円 |
| 損益率 | 0% |
日本の個別株を売買しているんですが、短期でやっているので掲載はしていないです～
まとめ
2022年7月9日時点の投資に関する資産状況です
| 7月9日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 11,332,766円 |
| 取得金額 | 10,306,983円 |
| 評価損益 | +1,025,783円 |
| 損益率 | +10.0% |
目標金額3,000万に対する状況です
| 7月9日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 18,667,234円 |
| 達成率 | 37.8％ |
先週は堅調に増加って感じでしたね～
今週はCPIの結果によっては荒れそうですね～
最後まで購読頂き、誠にありがとうございます。
クリックして頂けると大変、励みになります！
楽天ROOMも始めました～
どうぞお立ち寄りください～
