こんにちは、カーズです
2023年3月末時点の資産状況の公開です！
月初は米国経済指標が堅調でインフレ高止まりに対する警戒感もありパウエル議長のタカ派発言
間髪入れずSVBの金融不安が勃発、米国の他行やクレディスイスにも飛び火・・・
中央銀行が動き出し、金融不安も沈静化
経済指標ではCPIは市場予想通り、PPI、PCEは市場予想を下回りました
インフレ鈍化からFRBによる利上げサイクルの終了期待も高まっていますね
ナスダックを持ってませんが、月間で6.7%上昇です！
投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！
自己紹介
簡単な自己紹介となります
・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
・投資歴が2023年1月で3年目になりました！
役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・
同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます。
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！
その手段の1つが投資です
貯蓄方針
我が家の貯蓄方針ですが、以下の3つです
・教育資金は学資保険
・老後資金の一部に個人年金保険
・豊かな生活を過ごすために投資
子供達が大学に行く時期にまとまったお金が必要です。
そのため教育資金として、確実に払い戻しがある学資保険で積み立てをしてます
老後資金の一部として、確実に払い戻しがある個人年金型の保険で積み立てをしてます。
加入した当時の金融リテラシーでは、投資って考えにはなりませんでした・・・
老後に豊かな生活を過ごすためにも、インデックスファンドや個別銘柄に対して投資してます
学資保険や個人年金型の保険をやめて、リターンが高い可能性がある投資に変更したほうが良いって話しもありますが、リスク許容度を考えながら方針を決めたほうが良いですね
以降は豊かな生活を過ごすためにやっている投資に関するお話となります
資産状況サマリ
2023年3月末時点の投資に関する資産状況です
月ベースで13百万円をキープする事ができました！！
| 3月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 13,292,045円 |
| 取得金額 | 12,048,795円 |
| 評価損益 | +1,243,250円 |
| 損益率 | +10.3% |
今月の入金は173,388円です
| 3月の入金額 | |
|---|---|
| 確定拠出年金 | 23,388円 |
| 投資信託 | 150,000円 |
目標金額は3,000万です
| 3月末時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 16,707,955円 |
| 達成率 | 44.3％ |
2000万の目標から3000万に変更です！
アッパーマス層の入り口である3000万円を目標に資産形成を図りたいと思います
資産推移
2021年7月からの資産推移となります
緩やかなグラフですね～
21年からの結果です
| 時価評価額 | 21年4月比 | |
|---|---|---|
| 21年04月 | 4,514,882円 | – |
| 21年12月 | 9,992,060円 | 121.3% |
| 22年12月 | 12,501,172円 | 26.4% |
23年の状況です
| 時価評価額 | 先月比 | 22年12月比 | |
|---|---|---|---|
| 22年12月 | 12,501,172円 | – | – |
| 23年01月 | 12,834,310円 | 2.7% | 2.7% |
| 23年02月 | 13,120,267円 | 2.2% | 5.0% |
| 23年03月 | 13,292,045円 | 1.3% | 6.3% |
資産状況の管理を実施する事で、過去の振り返りや現在の立ち位置を把握できるようになります！
何より資産の増加が見える化されると、モチベーションアップに繋がります！！
資産が減っているとモチベーションは下がります・・・
保有状況
ポートフォリオ
2023年3月末時点のポートフォリオです
現金をあつめにしていま～す！
| 時価評価額 | 割合 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 3,273,524円 | 24.6% |
| 投資信託 | 3,112,280円 | 23.4% |
| 個別株 | 0円 | 0.0% |
| 現金 | 6,906,291円 | 52.0% |
まだまだ何があるか分からないので、現金の割合は多めにしていま～す
確定拠出年金
| 3月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 3,273,524円 |
| 取得金額 | 2,234,472円 |
| 評価損益 | +1,039,952円 |
| 損益率 | +46.5% |
先月比+26,122円です！
入金分が含まれてますが、若干増えましたね～
投資信託（楽天証券／マネックス証券）
楽天証券で2つの投資信託とマネックス証券で投資信託を積み立てしてます
その内の1つが私のつみたてNISAです
| 3月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,069,606円 |
| 取得金額 | 1,937,376円 |
| 評価損益 | +132,230円 |
| 損益率 | +6.4% |
先月比+96,054円です
入金を考えると若干のマイナスでした・・・
投資信託（マネックス証券）
マネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは奥様のつみたてNISAです
| 3月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 1,042,624円 |
| 取得金額 | 970,656円 |
| 評価損益 | +71,968円 |
| 損益率 | +7.4% |
先月比+49,309円です
入金を考えると若干のマイナスです・・・
時価評価額が100万を超えました！
個別株/ETF（楽天証券）
保有している個別株とETFです
米国株はノーポジです、タイミングみてインしたいと思います！
| 3月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 0円 |
| 取得金額 | 0円 |
| 評価損益 | 0円 |
| 損益率 | 0% |
まとめ
2023年3月末時点の投資に関する資産状況です
| 3月末時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 13,292,045円 |
| 取得金額 | 12,048,795円 |
| 評価損益 | +1,243,250円 |
| 損益率 | +10.3% |
目標金額3,000万に対する状況です
| 3月末時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 16,707,955円 |
| 達成率 | 44.3％ |
3月前半崩れてましたが、後半にかけて戻してくれたので評価益も大きくマナイスにはなりませんでした！
3月相場も終わり4月相場は堅調だと良いですね～
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