【先週比+175,982円】23年8月5日の資産状況

2023年8月5日時点の資産状況の公開です！

こんにちは、カーズです

フィッチによる米国債格下げを受けて大幅下落
サプライズ的な発表もあり、株式市場に影響を与えましたね
ISM製造業、サービス共に市場予想を下回る結果でしたが、ISMサービスは節目である50を超えています
雇用統計、新規失業保険申請件数は市場予想を下回る結果
雇用統計の結果は予想値を下回ったものの労働市場の堅調です
国債格下げ、堅調な労働市場を背景に10年国債利回りも4.0%を超えています

米国国債10年利回りは上昇し4.0%半ば、VIXは上昇し17前半です

投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！

自己紹介
資産状況サマリ
資産推移
保有状況
まとめ

自己紹介

簡単な自己紹介となります

・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
・投資歴が2023年1月で3年目になりました！

役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・

同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！

その手段の1つが投資です

個人年金に関する記事も記載しています

個人年金保険で資産形成を図る？（個人年金保険状況）

資産形成の1つの手段として個人年金保険を利用しています。個人年金保険のメリットやデメリット、現在契約している契約内容等をご紹介します。

資産状況サマリ

2023年8月5日時点の投資に関する資産状況です
目標の半分の15百万到達です！！

	8月5時点
時価評価額	15,162,650円
取得金額	12,891,404円
評価損益	+2,271,246円
損益率	+17.6%

先週の入金は73,388円、今月の入金は73,388円です

	先週の入金額	今月の入金額
確定拠出年金	23,388円	23,388円
投資信託	50,000円	50,000円

目標金額は3,000万です

	8月5日時点
目標金額との差異	14,837,350円
達成率	50.5％

【先週比+93,765円】23年7月29日の資産状況

23年7月29日時点の資産状況です。先週比+93,765円です。 7月FOMCでは想定通りの0.25pbの利上げが決定。年内利下げは無し、インフレ目標である2%は2025年達成見込み予想。 GDPは2.4%で市場予想を上回る結果、新規失業保険申請件数は市場予想を下回る結果、サービス業PMIは50を上回っており米国経済は堅調です。米国決算ではGOOGLE、METAは市場予想を上回り株価上昇。一方、MSFTは市場予想を下回り株価下落。

1年投資を続けて増加率の推移も掴めてきたので、目標を再定義しました！
アッパーマス層の入り口である3000万を目標にしようと思います

資産推移

21年4月からの資産推移となります
大幅な上昇は無いけど、少しづつ増えていますね～

21年の結果です

	時価評価額	21年4月比
21年04月	4,514,882円	–
21年12月	9,992,060円	121.3%
22年12月	12,501,172円	26.4%

22年のパフォーマンスは-0.1%！

2022年のパフォーマンスは-0.1%でした！この2022年は色々な事が凝縮された1年でしたね。 S&P500が-19.44%だったので、素晴らしい成績ですね（笑）大きな損害を出すことも無く生き延びることができました～ 23年は毎月20万円の入金、パフォーマンス10%を目標に頑張っていこうと思います！

23年の状況です

	時価評価額	先月比	22年12月比
22年12月	12,501,172円	–	–
23年1月	12,834,310円	2.7%	2.7%
23年2月	13,120,267円	2.4%	5.1%
22年3月	13,292,045円	1.1%	6.3%
22年4月	13,591,734円	2.4%	8.9%
22年5月	14,102,825円	3.6%	12.8%
22年6月	14,803,941円	5.0%	18.5%
22年7月	14,986,668円	1.4%	20.1%