2024年4月6日時点の資産状況の公開です！
こんにちは、カーズです
ISM製造業景況感指数は市場予想を上回る結果
久しぶりに50を超えです
一方、IM非製造業景況感指数は市場予想を下回る結果
雇用関連の経済指標では、先週末に発表された雇用統計は市場予想を大幅に上回る結果
失業率は先月比低下、平均時給は先月比上昇、前年比4%を超える上昇です
中東情勢の地政学的な緊張も意識され原油価格も続伸
米国の納税日が4/15ってのもあり、軟調な米国相場でした
米国国債10年利回りは上昇し4.4%前半、VIXは上昇し16前半です
投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！
自己紹介
簡単な自己紹介となります
・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
・投資歴が2024年1月で4年目になりました！
役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・
同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！
その手段の1つが投資です
個人年金に関する記事も記載しています
資産状況サマリ
2024年4月6日時点の投資に関する資産状況です
日経、米国相場の調整もあり評価益も減少です・・・
| 4月6日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 18,924,479円 |
| 取得金額 | 14,921,888円 |
| 評価損益 | +4,002,591円 |
| 損益率 | +26.8% |
先週の入金は124,222円、今月の入金は124,222円です
| 先週の入金額 | 今月の入金額 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 24,222円 | 24,222円 |
| 投資信託 | 100,000円 | 100,000円 |
目標金額は3,000万です
| 4月6日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 11,075,521円 |
| 達成率 | 63.1％ |
1年投資を続けて増加率の推移も掴めてきたので、目標を再定義しました！
アッパーマス層の入り口である3000万を目標にしようと思います
資産推移
21年4月からの資産推移となります
大幅な上昇は無いけど、少しづつ増えていますね～
昨年までの投資結果です
| 時価評価額 | 21年4月比 | 通算 | |
|---|---|---|---|
| 21年04月 | 4,514,882円 | – | – |
| 21年12月 | 9,992,060円 | 121.3% | 121.3% |
| 22年12月 | 12,501,172円 | 25.1% | 176.9% |
| 23年12月 | 16,746,856円 | 34.0% | 270.9% |
24年も増えて欲しいですね～
| 時価評価額 | 先月比 | 23年12月比 | |
|---|---|---|---|
| 23年12月 | 16,746,856円 | – | – |
| 24年1月 | 17,524,148円 | 4.6% | 4.6% |
| 24年2月 | 18,318,007円 | 4.5% | 9.4% |
| 24年3月 | 18,978,364円 | 3.6% | 13.3% |
保有状況
ポートフォリオ
2024年4月6日時点のポートフォリオです
徐々に投資信託の割合が一番多くなりつつあります
| 時価評価額 | 割合 | |
|---|---|---|
| 確定拠出年金 | 4,613,294円 | 24.4% |
| 投資信託 | 7,717,548円 | 40.8% |
| 個別株 | 0円 | 0.0% |
| 現金 | 6,593,637円 | 34.8% |
確定拠出年金
| 4月6日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 4,613,294円 |
| 取得金額 | 2,521,800円 |
| 評価損益 | +2,091,494円 |
| 損益率 | +82.9% |
先週比+1,564円です
入金分を考慮すると、実質マイナスです・・・
投資信託①
楽天証券とマネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは私が積み立ててる内容です
| 4月6日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 5,346,102円 |
| 取得金額 | 3,977,102円 |
| 評価損益 | 1,368,598円 |
| 損益率 | +22.6% |
先週比-15,576円です
入金もあるのに、マイナスでした・・・かなり評価益が減少しちゃいました
投資信託②
マネックス証券で投資信託を積み立てしてます
こちらは奥様が積み立ててる内容です
| 4月6日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 2,371,446円 |
| 取得金額 | 1,828,947円 |
| 評価損益 | +542,499円 |
| 損益率 | +29.7% |
先週比-39,873円です
評価益も30%超えていたのに、20%台に減少しちゃいました～
まとめ
2024年4月6日時点の投資に関する資産状況です
| 4月6日時点 | |
|---|---|
| 時価評価額 | 18,924,479円 |
| 取得金額 | 14,921,888円 |
| 評価損益 | +4,002,591円 |
| 損益率 | +26.8% |
目標金額3,000万に対する状況です
| 4月6日時点 | |
|---|---|
| 目標金額との差異 | 11,075,521円 |
| 達成率 | 63.1％ |
2024年4月の一週目は軟調な結果でした
5ヶ月連続の上昇だったこともあり、調整も必要ですね
来週のCPI、FOMC議事録公表をすぎると少しは上向きになるのかな～
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