【先週比-184,236円】24年7月20日の資産状況

2024年7月20日時点の資産状況の公開です！

こんにちは、カーズです

小売売上高は市場予想を上回る結果、米国経済は堅調ですね～
一方、新規失業保険申請件数が市場予想を上回る結果
堅調だった雇用市場にも陰り？
パウエル議長の発言ではサプライズ無し、インフレ低下もあり9月利下げ期待が高まります
半導体銘柄の大幅下落、世界的なIT障害
高値更新していてた米国相場3指数も今週から調整局面ですね

投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！

自己紹介
資産状況サマリ
資産推移
保有状況
まとめ

自己紹介

簡単な自己紹介となります

・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
・投資歴が2024年1月で4年目になりました！

役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・

同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！

その手段の1つが投資です

個人年金に関する記事も記載しています

個人年金保険で資産形成を図る？（個人年金保険状況）

資産形成の1つの手段として個人年金保険を利用しています。個人年金保険のメリットやデメリット、現在契約している契約内容等をご紹介します。

資産状況サマリ

2024年7月20日時点の投資に関する資産状況です
週ベースの集計ですが21百万円キープです！

	7月20日時点
時価評価額	21,192,957円
取得金額	15,894,575円
評価損益	+5,298,382円
損益率	+33.3.%

先週の入金は150,000円、今月の入金は274,222円です

	先週の入金額	今月の入金額
確定拠出年金	0円	24,222円
投資信託	150,000円	250,000円

目標金額は3,000万です

	7月20日時点
目標金額との差異	8,807,043円
達成率	70.6％

【先週比+8,816円】24年7月13日の資産状況

24年7月13日時点の資産状況です。先週比+8,816円です。 CPIは市場予想を下回る結果。 PPIは市場予想を上回ったものの、その後に発表された期待インフレ率が低下。米国国債10年利回りは下落。そしてパウエル議長の議会証言も利下げ期待を高める内容でした。米国相場3指数は最高値更新が続きます。決算シーズンが到来です。

1年投資を続けて増加率の推移も掴めてきたので、目標を再定義しました！
アッパーマス層の入り口である3000万を目標にしようと思います

資産推移

21年4月からの資産推移となります
大幅な上昇は無いけど、少しづつ増えていますね～

昨年までの投資結果です

	時価評価額	21年4月比	通算
21年04月	4,514,882円	–	–
21年12月	9,992,060円	121.3%	121.3%
22年12月	12,501,172円	25.1%	176.9%
23年12月	16,746,856円	34.0%	270.9%

23年の増益率は+34.0%！！

23年の増益率は+34.0%でした！ 2023年の相場が終わりましたね～ 2023年は順調にインフレもピークから下落です。株価も底をうち12月に年初来高値を更新、最高値更新まであと一歩です。引き続き24年も毎月20万円の入金、パフォーマンス10%を目標に頑張っていこうと思います！

24年も増えて欲しいですね～

	時価評価額	先月比	23年12月比
23年12月	16,746,856円	–	–
24年1月	17,524,148円	4.6%	4.6%
24年2月	18,318,007円	4.5%	9.4%
24年3月	18,978,364円	3.6%	13.3%
24年4月	19,396,847円	2.2%	15.8%
24年5月	19,948,612円	2.7%	19.0%
24年6月	20,983,415円	5.3%	25.3%