【先月比-724,128円】24年7月末の資産状況

こんにちは、カーズです

2024年7月末時点の資産状況の公開です！

ISM製造業、ISM非製造業は市場予想を下回る結果
雇用統計は市場予想を上回ったものの失業率が4.1%に上昇
労働市場が弱くなっている兆候？
CPIは市場予想を下回り、PPIは市場予想を上回る結果
インフレも沈静化傾向ですね
小売売上高、サービス業PMI、GDPは市場予想を上回る内容で個人消費、米国経済は堅調です
大型テック企業の決算は振るわず・・・
FOMCパウエル議長の発言で9月利下げを示唆、米国国債利回りが4%台に下落です

投資に興味があるけど始めていない方やこれから始めようとしている方、最近、始めた方等に少しでも参考になれば幸いです！

自己紹介
貯蓄方針
資産状況サマリ
資産推移
保有状況
まとめ

自己紹介

簡単な自己紹介となります

・年齢は40代
・奥様、子供3人の5人の家族
・勤続年数20年を越えた役職無しの会社員
・投資歴が2024年1月で4年目になりました！

役職無しの普通のサラリーマンです
給与も最近では頭打ち状態です・・・

同じような世代や環境のお父さん、お母さん、これから子供達にお金がかかる時期ですね
とは言え、老後もやってきます。
少しでも豊かな生活が過ごせるように、老後資金を蓄えていきたいと考えてます！

その手段の1つが投資です

貯蓄方針

我が家の貯蓄方針ですが、以下の3つです

・教育資金は学資保険
・老後資金の一部に個人年金保険
・豊かな生活を過ごすために投資

子供達が大学に行く時期にまとまったお金が必要です。
そのため教育資金として、確実に払い戻しがある学資保険で積み立てをしてます

老後資金の一部として、確実に払い戻しがある個人年金型の保険で積み立てをしてます。
加入した当時の金融リテラシーでは、投資って考えにはなりませんでした・・・

個人年金保険で資産形成を図る？（個人年金保険状況）

資産形成の1つの手段として個人年金保険を利用しています。個人年金保険のメリットやデメリット、現在契約している契約内容等をご紹介します。

老後に豊かな生活を過ごすためにも、インデックスファンドや個別銘柄に対して投資してます

学資保険や個人年金型の保険をやめて、リターンが高い可能性がある投資に変更したほうが良いって話しもありますが、リスク許容度を考えながら方針を決めたほうが良いですね

以降は豊かな生活を過ごすためにやっている投資に関するお話となります

資産状況サマリ

2024年7月末時点の投資に関する資産状況です
月次ベースでも20百万をキープできたけど、久しぶりに大幅にマイナスでした・・・
株価下落に加えて円高にふれたのが痛かったですね～

	7月末時点
時価評価額	20,259,287円
取得金額	15,894,576円
評価損益	+4,364,711円
損益率	+27.5%

今月の入金は274,222円です

	7月の入金額
確定拠出年金	24,222円
投資信託	250,000円

目標金額は3,000万です

	7月末時点
目標金額との差異	9,740,713円
達成率	67.5％

2000万の目標から3000万に変更です！
アッパーマス層の入り口である3000万円を目標に資産形成を図りたいと思います

資産推移

2021年7月からの資産推移となります
久しぶりに凹みました・・・

21年からの結果です

	時価評価額	前年比	通算
21年04月	4,514,882円	–	–
21年12月	9,992,060円	121.3%	121.3%
22年12月	12,501,172円	26.4%	176.9%
23年12月	16,746,856円	34.0%	270.9%

23年の増益率は+34.0%！！

23年の増益率は+34.0%でした！ 2023年の相場が終わりましたね～ 2023年は順調にインフレもピークから下落です。株価も底をうち12月に年初来高値を更新、最高値更新まであと一歩です。引き続き24年も毎月20万円の入金、パフォーマンス10%を目標に頑張っていこうと思います！

24年の状況です

	時価評価額	先月比	23年12月比
23年12月	16,746,856円	–	–
24年1月	17,524,148円	4.6%	4.6%
24年2月	18,318,007円	4.5%	9.4%
24年3月	18,978,364円	3.6%	13.3%
24年4月	19,396,847円	2.2%	15.8%
24年5月	19,948,612円	2.7%	19.0%
24年6月	20,983,415円	5.3%	25.3%
24年7月	20,259,287円	-3.5%	21.0%